Strategien für den Kauf von Dividendenaktien bei Inflation
Um die Inflation zu schlagen, ist es wichtig, gezielt Dividendenaktien auszuwählen, die in einem inflationären Umfeld besonders gut performen. Hier sind einige Strategien, die dir helfen können:
1. Setze auf Unternehmen mit Preissetzungsmacht
Unternehmen, die ihre Preise leicht erhöhen können, ohne Kunden zu verlieren, sind besonders wertvoll in Zeiten steigender Inflation. Das sind oft Firmen, die essenzielle Produkte oder Dienstleistungen anbieten, wie Lebensmittel, Konsumgüter oder Versorgungsunternehmen.
Beispiel: Unternehmen wie Procter & Gamble oder Nestlé haben eine starke Marktposition und können ihre Preise anpassen, wenn die Kosten für Rohstoffe steigen.
2. Fokussiere dich auf Dividendenwachstumsaktien
Dividendenwachstumsaktien sind Unternehmen, die ihre Dividenden jährlich erhöhen. Diese Aktien bieten nicht nur ein passives Einkommen, sondern können dir langfristig helfen, die Inflation zu übertreffen. Eine jährliche Erhöhung der Dividende bedeutet, dass dein Einkommen mit der Zeit steigt – genau das brauchst du, um den Inflationsdruck auszugleichen.
Beispiel: Johnson & Johnson und Coca-Cola sind bekannte Dividendenaristokraten, die seit Jahrzehnten ihre Dividenden erhöhen.
3. Vermeide Unternehmen mit zu hoher Ausschüttungsquote
Die Ausschüttungsquote gibt an, wie viel Prozent des Gewinns ein Unternehmen als Dividende an die Aktionäre auszahlt. In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit ist es ratsam, Unternehmen mit einer zu hohen Ausschüttungsquote zu vermeiden. Diese Firmen könnten Schwierigkeiten haben, die Dividenden aufrechtzuerhalten, wenn die Gewinne sinken.
Strebe eine Ausschüttungsquote unter 60 % an, um sicherzustellen, dass die Dividenden auch in schwierigen Zeiten sicher sind.
4. Investiere in inflationsresistente Branchen
Einige Branchen gelten als widerstandsfähiger gegenüber Inflation. Dazu gehören vor allem Versorger (Energie, Wasser), Gesundheitswesen, und Konsumgüter (Lebensmittel, Haushaltswaren). Unternehmen in diesen Sektoren bieten oft stabile Gewinne und Dividenden, da die Nachfrage nach ihren Produkten weitgehend unelastisch ist.
Beispiel: Realty Income ist ein bekanntes REIT (Real Estate Investment Trust), das Mieteinnahmen aus Immobilien erzielt, die in der Regel inflationsangepasst sind.
Vorsicht vor Dividendenfallen
Nicht jede Aktie, die eine hohe Dividendenrendite verspricht, ist automatisch eine gute Wahl. Hohe Renditen können ein Zeichen dafür sein, dass das Unternehmen in Schwierigkeiten steckt und die Aktie stark gefallen ist. In solchen Fällen ist die Dividende möglicherweise nicht nachhaltig.
Bevor du investierst, überprüfe immer die finanzielle Gesundheit des Unternehmens. Achte auf solide Cashflows und Gewinne sowie eine moderate Verschuldung.
Beispiele für inflationsresistente Dividendenaktien
Hier sind einige Aktien, die sich in Zeiten steigender Inflation bewährt haben:
- Procter & Gamble (PG) – Konsumgüterriese mit starker Preissetzungsmacht und stetig wachsenden Dividenden.
- Johnson & Johnson (JNJ) – Ein Dividendenaristokrat im Gesundheitssektor, der von stabiler Nachfrage profitiert.
- Realty Income (O) – Ein monatlicher Dividendenzahler aus dem Immobiliensektor, dessen Einnahmen an die Inflation gekoppelt sind.
- NextEra Energy (NEE) – Führendes Unternehmen im Bereich erneuerbare Energien, das von staatlichen Förderungen und der Energiewende profitiert.
- Coca-Cola (KO) – Eine weltweite Marke mit stabilen Dividenden und starken Preisanpassungsmöglichkeiten.
Fazit: Mit Dividendenaktien gegen die Inflation wappnen
Inflation muss nicht zwingend den Wert deines Portfolios schmälern. Durch die gezielte Auswahl von Dividendenaktien mit starken Fundamentaldaten, Preissetzungsmacht und Wachstumspotenzial kannst du nicht nur deine Kaufkraft erhalten, sondern auch dein Vermögen langfristig steigern. Die Kombination aus regelmäßigen Dividenden und möglichem Kapitalzuwachs macht Dividendenaktien zu einer effektiven Strategie, um die Inflation zu bekämpfen und passives Einkommen zu erzielen.
Hast du schon in Dividendenaktien investiert? Teile deine Erfahrungen in den Kommentaren!